【解決事例】消費税63万円が払えない!「換価の猶予」で差押えを回避し、分割払いを実現

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「売上はあっても、利益はギリギリ。消費税の納税資金まで手が回らない…」
「納税額は約63万円。とても一括では支払えない」
「税務署に相談しても、厳しい対応をされるだけではないか…」

事業を営む方にとって、消費税の納税は常に大きな経営課題です。特に、資金繰りが厳しい中で一括納付を求められると、このままでは事業が立ち行かなくなってしまうのではないかと、強い不安に駆られますよね。

しかし、税務署の言う「原則は一括」という言葉に、屈する必要はありません。

あなたの事業の状況を、正しい手順と客観的な資料で誠実に伝えれば、税務署を納得させ、「換価の猶予」という制度を使って、分割払いを実現することは十分に可能なのです。

今回は、まさにその交渉を成功させ、差押えの危機を回避し、無理のない分割払いを勝ち取った、希望の解決事例をご紹介します。

今回の事例のポイントは、

  1. 多くの事業者が悩む**「消費税」**の滞納がテーマであること。

  2. **「約63万円」**という、個人事業主や中小企業にとっては現実的で、かつ大きな負担となる金額であること。

  3. 税務署からの**「一括納付」の要求に対し、「換価の猶予」という専門的な制度を活用し、「分割払い」**を認めさせた、という希望のある解決策であること。

【ご相談の背景】63万円の一括納付と、目前に迫る差押えの危機

ご相談に来られたのは、消費税の納付書を手に、深刻な表情を浮かべた個人事業主の方でした。

  • ご相談者様の状況:

    • 相談者: 個人事業主

    • 滞納(予定)の税金: 消費税

    • 金額: 約63万4,800円

    • 相談前の悩み:
      事業の運転資金で手一杯で、納期限までにこの金額を一括で用意する目処が全く立っていなかった。このまま滞納すれば、高い延滞金が発生するだけでなく、いずれ事業用の預金口座や売掛金が差し押さえられてしまう。しかし、自分でどう交渉すれば分割払いが認められるのか、その方法が分からず、途方に暮れていました。


【解決への戦略】「換価の猶予」を武器にした、プロの交渉術

私たちは、ご相談者様の事業を守るため、法律で認められた強力な武器である「換価の猶予」制度の適用を目指し、以下の戦略で交渉に臨みました。

「換価の猶予」とは?

税金を一括で納付すると事業の継続や生活の維持が困難になる場合に、**財産の差押えや、すでに差押えられた財産の売却(換価)を、原則1年間待ってもらう(猶予してもらう)**制度です。この期間中の分割払いが認められます。

【交渉のポイント】

  1. 専門家への相談と、差押え実行の牽制:
    ご依頼後、直ちに私たちがご相談者様と一緒に税務署に連絡。「専門家として介入し、現在、納税計画を策定中である」と伝え、安易な差押えの実行をストップさせ、交渉のテーブルを確保しました。

  2. 「猶予が必要な理由」の客観的な証明:
    私たちは、ご相談者様の事業の収支状況や財務内容を徹底的に分析。「この約63万円を一括で支払うと、事業の継続が不可能になる」という事実を、**誰が見ても納得できる客観的な資料(資金繰り表など)**として作成し、提出しました。これが、「換価の猶予」の適用を認めてもらうための最も重要な証拠となります。

  3. 「分割納付+延滞税軽減」のダブルメリットを主張:
    「換価の猶予」が認められれば、分割払いが可能になるだけでなく、猶予期間中の延滞税も大幅に軽減されます。私たちは、この制度の趣旨に基づき、この両方をセットで認めるよう、法律を盾に粘り強く交渉しました。


【解決】差押えを回避!希望通りの分割払いを実現!

私たちの専門的な交渉の結果、税務署は「換価の猶予」の適用を認め、以下の条件で合意に至りました。

  • ✅ 差押えを完全に回避!

  • ✅ 滞納していた消費税 約63万円は、希望に沿った形での分割払いが認められた!

  • ✅ さらに、猶予期間中の延滞税も、法律に基づき大幅に軽減された!

当初の「一括で支払えなければ差押え」という最悪のシナリオを回避し、ご相談者様は事業を継続しながら、無理のないペースで納税していける道筋を確保することができたのです。


まとめ:払えない消費税は、交渉次第で「分割」にできる

消費税の一括納付が困難な時、それは事業の危機に直結します。
しかし、決して一人で絶望する必要はありません。今回の事例が示すように、法律で定められた「換価の猶予」という制度を使い、専門家が正しく交渉すれば、差押えを回避し、あなたの事業の実情に合った分割払いを実現することは十分に可能です。

重要なのは、

  • 「払えない」と分かった時点で、問題を放置しないこと。

  • 税務署の「原則一括」という言葉に、臆さないこと。

  • 有利な条件を引き出すために、専門家の力を借りること。

もしあなたが今、消費税の支払いに悩んでいるなら、手遅れになる前に、ぜひ一度、私たち税務交渉のプロにご相談ください。あなたの事業を守るための、最善の交渉戦略を共に考えます。

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あなたが、払いたくても払えない人であれば、あなたの状況を好転するための最も有益で価値のある情報を提供することを約束する。

すべての問題の解決には、

  1. 基本である制度を知る
  2. 参考となる実例を基にシュミレーション
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解決事例から、あなたの状況を解決に導く実例を参考に、解決に繋げていただきたい。

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差押問題の解決には3つの必要なことがある。

  • ひとつ目は、法的制度を活用し、確実に徴収権力から差押えを回避・解除・返金することだ。
  • 二つ目は、そもそもの税・保険料額を見直す。
  • 三つ目は、収支・資金繰りを見直す。

ひとつ目は上記に示すマニュアルを参考にしていただきたい。二、三については自分では十分に実施していると思っていても、第三者が客観的に見直すことで状況が一気に好転する場合も多々ある。

私たちがコンサルティングしているクライアント様であっても、見直すとほとんどの場合は改善点が見つかる。ただ、私たちが直接コンサルティングを行うと高額となるので、無料で見直しができるコンテンツを以下に示すので活用していただきたい。

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税金や保険料の滞納だけでなく、借入金の返済問題も同時に抱えている人が多い一方、差押え問題の解決には債務整理も大きくかかわってくることはあまり知られていません。

なぜなら、一般的に言われるように税金の滞納は自己破産を行っても消えることはありません。しかし、実は債務整理を行うと同時に「滞納処分の執行停止」という制度を活用すれば滞納本税・延滞税をともに消滅させることができるのです。

債務整理は自己破産だけでなく様々な方法がありますので弁護士にご相談ください。滞納税金・保険料の納税義務を消滅させゼロにする唯一の方法である「滞納処分の執行停止」は、債務整理の手続き後に自らが申請することで適用される制度です。

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